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Cobra Post Sting has well exposed Swiss Banks at home. The story has some meat as ICICI Bank has suspended 18 employees, a day after the lender and two of its peers were accused of indulging in money laundering activities.
Politicians have not to go abroad to adjust black money any more. Hence, PSU banks get killed!Slow Poisoned!
অভিযোগ প্রমাণ হলে কড়া সাজা ব্যাঙ্কগুলিকে, অর্থমন্ত্রকের হুঁশিয়ারি
कोबरा पोस्ट के स्टिंग का असर: ICICI बैंक के 18 कर्मचारी निलंबित
Palash Biswas
Cobra Post Sting has well exposed Swiss Banks at home. The story has some meat as ICICI Bank has suspended 18 employees, a day after the lender and two of its peers were accused of indulging in money laundering activities.It is spontaneus attempt by private banking sector to quell the hue and cry. Politicians have not to go abroad to adjust black money any more. Hence, PSU banks get killed!Slow Poisoned.
The suspension is pending the bank's investigation into money laundering charges, sources in ICICI told PTI. The probe is expected to be completed in two weeks.
Earlier in the day, shares of all the three banks accused of money laundering — ICICI Bank, Axis Bank and HDFC Bank — ended with losses in the range of 1-4 per cent. After falling nearly 5 per cent during the day, shares of ICICI Bank finally ended at Rs 1,067.15, down 3.93 per cent from the previous close on the BSE. Similarly, Axis Bank closed with a loss of 0.90 per cent at Rs 1,342, while HDFC Bank was down 1.67 per cent at Rs 638.75.
"Banking stocks such as ICICI Bank and HDFC Bank pared their recent gains after news of the RBI probing the money-laundering practices in the said banks weakened investor sentiment," said Rakesh Goyal, senior vice-president, Bonanza Portfolio.
The country's three largest private banks were yesterday accused of indulging in money laundering with an online portal claiming that a sting operation conducted by it had revealed a scam. The portal Cobrapost played the contents of purported video recording of bank officials allegedly agreeing to receive unverified sums of cash and put them in their investment schemes and benami accounts in violation of anti-money laundering laws.
After the sting operation was played out, ICICI Bank had said that it had constituted a high-level inquiry and a report would be submitted in two weeks. "ICICI group conducts its business with the highest level of compliance to legal and regulatory requirements. All employees of the group are trained and required to adhere strictly to the group code of conduct," the bank had said.
खोजी पत्रकारिता के लिए प्रसिद्ध ऑनलाइन पत्रिका 'कोबरापोस्ट' ने काले धन को
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सफेद बनाने की शिकायतों को लेकर निजी बैंकों में स्टिंग ऑपरेशन कर दावा किया है देश में प्राइवेट सेक्टर के सबसे बड़े बैंकों एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई बैंक और एक्सिस बैंक मनी-लॉन्डरिंग (काले धन को जायज या सफेद बनाना) में मदद करते हैं। कोबरा के 'ऑपरेशन रेड स्पाइडर' से से तिलमिलाए तीनों बैंकों ने इन आरोपों का खंडन किया है और स्पष्टीकरण देते हुए कहा है कि वे इन आरोपों की जांच करवा रहे हैं। इस स्टिंग ऑपरेशन के टीवी पर दिखाए जाने के तुरंत बाद आयकर विभाग ने भी हरकत में आते हुए कोबरा पोस्ट के आरोपों पर जांच शुरू कर दी है। वीडियो रिकॉर्डिंग्स के साथ ही जारी की गई 'कोबरापोस्ट' की प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार पिछले कई माह तक ढके-छिपे तरीके से देशभर में चली इस जांच से बड़े और देशव्यापी मनी-लॉन्डरिंग रैकेट का खुलासा होता है, जो एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई बैंक और एक्सिस बैंक द्वारा चलाया जा रहा है। इन बैंकों की इस शर्मनाक आपराधिक गतिविधियों से बड़े पैमाने पर काले धन को बैंकों द्वारा अपनी नियमित गतिविधियों में शामिल कर सफेद बनाया गया है। 'कोबरापोस्ट' ने मनी-लॉन्डरिंग के इन मामलों में इन बैंकों के आला अधिकारियों के शामिल होने का भी आरोप लगाया है। एक संवाददाता सम्मेलन में 'कोबरापोस्ट' के प्रमुख अनिरुद्ध बहल ने कहा कि इन बैंकों ने न सिर्फ रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया द्वारा तय किए गए बैंकिंग और केवाईसी (नो योअर कस्टमर) के नियमों का उल्लंघन किया है, बल्कि फेमा का भी सरासर उल्लंघन किया है। बहल ने दावा किया कि उनके पास इन बैंकों की विभिन्न शाखाओं में की गई सैकड़ों घंटों की वीडियो रिकॉर्डिंग मौजूद हैं, हालांकि उन्होंने यह नहीं बताया कि ये रिकॉर्डिंग्स कब की गई थीं। ये सभी बैंक भले ही आरोपों को नकार रही हों, लेकिन शेयर बाजार में यह खबर आते ही तीनों बैंकों के शेयर नीचे गिरने शुरू हो गए हैं। (वेबदुनिया)
मुंबई : प्राइवेट सेक्टर के टॉप के बैंक आईसीआईसीआई, एचडीएफसी और एक्सिस ने कहा है कि वे उन आरोपों की जांच कर रहे हैं जिनके मुताबिक, देश भर में स्थित उनकी कुछ ब्रांचों के मनी लॉन्ड्रिंग (ब्लैकमनी को वाइट करना) होने की बात कही जा रही है। गौरतलब है कि न्यूज वेबसाइट कोबरा पोस्ट डॉट कॉम के एडिटर इन चीफ अनिरुद्ध बहल ने एक स्टिंग ऑपरेशन के जरिए इन बैंकों पर ऐसी गतिविधियों में शामिल होने का आरोप लगाया है। कोबरा पोस्ट के मुताबिक, जांच में खुलासा हुआ है कि इन बैकों की दर्जनों ब्रांच मनी लॉन्ड्रिंग की गतिविधियांे में शामिल रही हैं। बहल ने एक न्यूज चैनल पर गुरुवार को कहा कि मैंने भारत भर में फैले इन बैकों की दर्जनों ब्रांचों से सैकड़ों घंटों की विडियो फुटेज जुटाई है। बहल ने इस स्टिंग के विडियो कानूनी एजेंसियों को उपलब्ध कराने की बात कही है। कैसे हुआ खुलासा: कोबरा पोस्ट पर पब्लिश एक आर्टिकल के मुताबिक, न्यूज वेबसाइट के जर्नलिस्ट ने छद्म नाम से इन बैकों के अधिकारियों से मुलाकात की। इस मुलाकात में जर्नलिस्ट ने खुद को किसी काल्पनिक राजनेता का सहयोगी बताया और बैंक अधिकारियों से ब्लैकमनी को निवेश करके उसे वाइट बनाने संबंधित सुझाव मांगे। इन बैंकों के अधिकारियों ने अंडरकवर जर्नलिस्ट को तमाम तरीके सुझाए। आर्र्टिकल में दावा किया गया है कि इन बैकों में सीनियर लेवल पर काबिज अधिकारी मनी लॉन्ड्रिंग और दूसरी गैरकानूनी किस्म की लेनदेन में शामिल हैं। बैंकों ने दिलाया जांच का भरोसा: आईसीआईसीआई बैंक ने कहा है कि उन्होंने इस मामले की जांच के लिए हाई लेवल इंक्वायरी कमिटी बनाई है, जो दो हफ्ते में अपनी रिपोर्ट सौंपेगी। एचडीएफसी के मुताबिक, वे इस मामले को टॉप प्रायॉरिटी पर रखकर जांच कर रहे हैं। एक्सिस बैंक ने भी मामले की गहराई से जांच कराने की बात कही है।
कोबरापोस्ट के स्टिंग ऑपरेशन के बाद कई गंभीर सवाल खड़े हो गए हैं। ट्विटर पर भी खूब सवाल खड़े किए जा रहे हैं। कोबरापोस्ट ने अपने स्टिंग ऑपरेशन में बैंकों के ब्लैक मनी को व्हाइट करने के खेल का पर्दाफाश किया है।
पढ़िए ट्विटर से ली गईं कुछ चुनिंदा प्रतिक्रियाएं...
Arvind Kejriwal
कुछ टीवी चैनल कोबरा पोस्ट का स्टिंग ऑपरेशन क्यों नहीं दिखा रहे हैं, क्या यह भी उनके लिए खबर नहीं है?
Parmesh Shahani कोबरापोस्ट का कालेधन पर खुलासा देखा, सोच रही हूं कि एचडीएफसी से अपना खाता शिफ्ट कर दूं...।
Karma स्विस बैंकों की क्या जरूरत है जब अपने ही देश में काले धन को सफेद करने का धंधा चल रहा है।
SominduS @SominduS जब सरकार इतनी भ्रष्ट हो तो बैंक वालों की हिम्मत भी समझ में आती है। यह अंतिम कील है।
और बोलो कोबरापोस्ट के खुलासे के बाद बैंक अकाउंट स्टेटमेंट के बजाये क्लेरिफिकेशन स्टेटमेंट दे रहे हैं।
amit pandey कोबरापोस्ट के स्टिंग की इतनी कम कवरेज हो रही है। क्या यह बहुत छोटा मुद्दा है? उम्मीद है बीजेपी इस मुद्दे को संसद में जोर शोर से उठाएगी। क्या हमारे सिस्टम ने खुलासे से सुरक्षाकवच तैयार कर लिया है?
Dhanya Rajendran अभी बैंकों के बारे में कोबरापोस्ट का स्टिंग ऑपरेशन देखा। हिला कर रख देने वाला। तो इस तरह हमारे बैंक कालेधन को सफेद कर रहे हैं। पैसा छुपाने की जरूरत ही नहीं है।
Forever Sleepy कोबरा पोस्ट ने एचडीएफसी, आईसीआईसीआई और एक्सिस बैंक को डंक मारने के लिए रेड स्पाइडर की मदद ली। अब इस घोटाले पर पर्दा डालने के लिए सरकार के हिट मारने का इंतजार है।
Manish Sisodia अगर कोबरा पोस्ट के पत्रकार यह खुलासे कर सकता है तो पूरा का पूरा वित्त मंत्रालय क्या कर रहा था, चिदम्बरम क्या कर रहे थे,कहाँ थे मनमोहन सिंह?
कड़वा सच कोबरा पोस्ट के खुलासे से तो क्या,ये सरकार तो 15 के तीव्रता वाले भूकंप से भी नही हिलने वाली,क्यों की सरकार को पता है की ये नामर्दों का देश है
Jainendra Nahata कोबरा पोस्ट के इस खुलासे के बाद वित्त मंत्रालय जांच करेगा या काले कारोबार के आकाओं के पैसे को ठिकाने लगाने मदद करेगा?
Abhishank Babbar @TheABPunk निरमा और एरियल जैसी सर्फ बनाने वाली कंपनिया अब कंगाल हो जाएंगी। अब एचडीएफसी, एक्सिस और आईसीआईसीआई कहेंगे, 'हम आपके ब्लैक को व्हाइट कर देंगे।'
कोबरा पोस्ट के संपादक अनिरुद्ध बहल ने कहा कि यह ऑप्रेशन एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई और एक्सिस बैंक में किया गया है.
एक ऑनलाइन मैग्ज़ीन कोबरा पोस्ट डॉट कॉम ने दावा किया है कि उसने एक स्टिंग ऑपरेशन किया है जिसमें यह साबित होता है कि देश के कई बड़े निजी बैंक काले धन को सफेद करने में मदद कर रहे हैं.
उसका आरोप है कि देश के कुछ बड़े बैंक काला धन नकद में लेते हैं और उसे बीमा और सोने में निवेश करते हैं ताकि वो सफेद हो पाए.
दिल्ली में प्रेस कांफ्रेस करते हुए कोबरा पोस्ट के संपादक अनिरुद्ध बहल ने कहा, ''यह ऑपरेशन देश के कई शहरों में तीन बैंक यानी एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई और एक्सिस बैंक में किया गया है.''
पोस्ट ने इसके बारे में वीडियो भी दिखाए जिसके सही होने की पुष्टि बीबीसी नहीं कर रहा है.
बैंको की सफाई
अपनी सफाई देते हुए आईसीआईसीआई बैंक ने कहा है कि उसने मामले की जांच के लिए एक उच्च-स्तरीय समिति बना दी है जो दो हफ़्तों में अपनी रिपोर्ट देगी.
उधर एचडीएफसी बैंक का कहना है कि वो इस पर अपनी प्रतिक्रिया बाद में देगा.
कोबरा पोस्ट का दावा है कि इस स्टिंग में उनके रिपोर्टर ने इन बैंकों के अधिकारियों से यह कह कर संपर्क साधा कि उसे एक नेता के करोड़ों रुपए के काले धन को सफेद कराना है.
पोस्ट के मुताबिक बैंक अपनी शाखाओं में काले धन को अपनी विभिन्न निवेश योजनाओं में लगाते हैं और इसके लिए वो अकाउंट खोलते हैं.
बिना पैन कार्ड
यह भी आरोप लगाया गया है कि बिना रिजर्व बैंक के नियमों की परवाह किए पैन कार्ड के बगैर ही खाते खोले जा रहे हैं.
कोबरा पोस्ट का यह भी आरोप है कि ग्राहक के काले धन को कई टुकड़ों में बांट कर बैंक में जमा किया जाता है.
ये भी आरोप है कि बैंक कालेधन को सफेद में बदलने के लिए बेनामी अकाउंट का इस्तेमाल करते हैं और कालेधन को खपाने के लिए दूसरे ग्राहकों के अकाउंट का इस्तेमाल होता है.
आईसीआईसीआई बैंक का कहना है कि वो अपने कारोबार में नियम कायदों का पालन करता है. उसका कहना है कि उसने मामले की जांच के लिए एक उच्चस्तरीय कमेटी बना दी है जो दो सप्ताह में अपनी रिपोर्ट देगी.
एचडीएफसी ने कहा है कि इन आरोपों में दम नहीं है और वो बाद में अपना पक्ष रखेंगे.
অভিযোগ প্রমাণ হলে কড়া সাজা ব্যাঙ্কগুলিকে, অর্থমন্ত্রকের হুঁশিয়ারি
নয়াদিল্লি: অর্থ তছরুপে জড়িত প্রমাণ হলে কঠোর শাস্তি হবে দোষী ব্যাঙ্ক কর্তৃপক্ষের৷ বেসরকারি ব্যাঙ্কগুলির বিরুদ্ধে ওঠা অর্থ তছরুপ কেলেঙ্কারির প্রসঙ্গে শুক্রবার এ কথা জানালেন অর্থমন্ত্রকের আর্থিক বিষয়ক সচিব রাজীব টাকরু৷
এইচডিএফসি, আইসিআইসিআই এবং অ্যাক্সিস ব্যাঙ্ক গ্রাহকদের কালো টাকা সাদা করার উপায় বাতলাচ্ছে৷ বৃহস্পতিবার কোবরাপোস্ট ওয়েবসাইটের গোপন ক্যামেরায় উঠে এসেছে এই তথ্য৷ দেশের তিন বৃহত্ ব্যাঙ্কের বিরুদ্ধে অর্থ তছরুপ কেলেঙ্কারিতে জড়িয়ে থাকার অভিযোগ উঠেছে৷ অভিযুক্ত ব্যাঙ্কগুলি বিষয়টি খতিয়ে দেখতে উচ্চপর্যায়ের তদন্ত শুরু করেছে৷ রিজার্ভ ব্যাঙ্কও অভিযুক্ত একটি ব্যাঙ্ককে এ বিষয়ে নোটিশ পাঠিয়েছে৷ পাশাপাশি, কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্কও এই তছরুপ কেলেঙ্কারির তদন্তে নেমেছে৷ এ প্রসঙ্গে টাকরু বলেছেন, কেলেঙ্কারির প্রকৃত তথ্য জানতে আরবিআই এবং অর্থমন্ত্রক দু'পক্ষকেই কড়া পদক্ষেপ নিতে হবে৷ এখন সব তরফ থেকে তথ্য সংগ্রহ করা হচ্ছে৷ সত্য সামনে এলেই পরবর্তী পদক্ষেপ সম্পর্কে সিদ্ধান্ত নেবে মন্ত্রক৷ তবে দোষ প্রমাণিত হলে শাস্তির মুখোমুখি হতেই হবে ব্যাঙ্ক কর্তৃপক্ষকে৷
তবে তিনি এও বলেছেন যে আগে থেকেই ব্যাঙ্ক কর্তৃপক্ষকে দোষী ঠাওরানো যায় না৷ অভিযোগ প্রমাণ না হওয়া পর্যন্ত কর্তৃপক্ষের উপর দায় চাপানো যায় না৷
বৃহস্পতিবার কোবরাপোস্টের ক্যামেরায় ধরা পড়েন, গ্রাহকের হিসাব-বহির্ভূত টাকা সংশ্লিষ্ট ব্যাঙ্কের বিনিয়োগকারী স্কিমে ঢেলে বা বেনামী অ্যাকাউন্টে টাকা রেখে সেই কালো টাকা সাদা করে দেওয়ার পন্থা বাতলাচ্ছেন ব্যাঙ্ক আধিকারিকরা৷ অর্থ-তছরুপ রোধী আইনের তোয়াক্কা না করেই গ্রাহকদের দুর্নীতি কী ভাবে চাপা দেওয়া যায় তার সব রকম উপায় বের করছেন ব্যাঙ্ক আধিকারিকরা৷ তিনটি বেসরকারি ব্যাঙ্কের বিভিন্ন শাখায় এই একই চিত্র ধরা পড়েছে৷ বোঝাই যাচ্ছে, আধিকারিকদের একার মাথা এর পিছনে কাজ করেনি৷ কর্তৃপক্ষের অঙ্গুলিহেলন না থাকলে সব আধিকারিক একই ধরনের কথা বলতেন না৷ কিন্ত্ত টাকরুর মতে, এটা কাকতালীয় হতে পারে যে সকলেই একই কথা বলছেন৷ কিংবা এর পিছনে আরও গভীর রহস্য রয়েছে৷ যেটা উদ্ধার করতে সরকারি তদন্তকারী সংস্থাকে কাজে নামানো উচিত৷ তাঁর মতে প্রাথমিক ভাবে মনে, বিষয়টি খুবই গুরুতর৷
বৃহস্পতিবার সেন্ট্রাল বোর্ড অফ ডিরেক্ট ট্যাক্সেও এ বিষয়ে তদন্তে নেমেছে৷
টাকরুর কথায়, 'এরকম একটা ঘটনা খুবই দুর্ভাগ্যজনক৷ এই রকম অভিযোগ আমরা সকলেই শঙ্কিত৷ তবে অভিযোগ যদি ভিত্তিহীন না হয়ে, তা হলে অপরাধীকে তার মূল্য চোকাতেই হবে৷'
ব্যাঙ্ক ও বিমায় প্রত্যক্ষ বিদেশি বিনিয়োগ টানতে ডিসেম্বরেই বিল পাশ হয়েছে সংসদে৷ দেশের অর্থনীতিকে তুলে ধরতে ব্যাঙ্ক ও বিমা ক্ষেত্রে সংস্কার এনেছেন অর্থমন্ত্রী চিদম্বরম৷ এ ছাড়া কর্পোরেটদের নতুন ব্যাঙ্ক খোলার অনুমতিও দিয়েছে অর্থমন্ত্রক৷ গত মাসেই নতুন ব্যাঙ্ক খোলার নিয়মাবলি প্রকাশ করেছে রিজার্ভ ব্যাঙ্ক৷ এমন সময় বেসরকারি ব্যাঙ্কে এই অর্থ তছরুপ কেলেঙ্কারি সরকারকে খানিকটা লজ্জায় ফেলবে বলেই মনে করা হচ্ছে৷ বৃহস্পতিবারই বিভিন্ন বিরোধী দলের বক্তব্য ছিল, বেসরকারি ও বিদেশি সংস্থাকে ব্যাঙ্ক ব্যবসায় প্রবেশ করতে দিলে এমনটাই হবে৷ এ ধরনের আশঙ্কার জন্য ব্যাঙ্ক ক্ষেত্রে সংস্কারের বিরোধিতা করেছিলেন তাঁরা৷ শুক্রবার শেয়ার বাজারেও এইচডিএফসি, আইসিআইসিআই এবং অ্যাক্সিস ব্যাঙ্কের শেয়ার ১ থেকে ৪ শতাংশ পড়ে যায়৷ এই তিন ব্যাঙ্কের বিরুদ্ধে তদন্ত হচ্ছে শুনে বিনিয়োগকারীরা এদের শেয়ার এদিন বিক্রি করতে থাকেন বাজারে৷
cवृत्तसंकेतस्थळाने केलेल्या स्टिंग ऑपरेशननंतर खडबडून जागे झालेल्या देशातील प्रमुख तिन्ही खासगी बॅंकांनी आता वेगाने अंतर्गत चौकशी करण्यास सुरुवात केलीये. आयसीआयसीआय, एचडीएफसी आणि ऍक्सिस या तिन्ही खासगी बॅंकांमध्ये काळ्या पैशाचे विविध मार्गांनी पांढऱया पैशात रुपांतर करण्यात येते, असा आरोप कोब्रापोस्टने केला होता. त्यानंतर रिझर्व्ह बॅंक ऑफ इंडिया आणि केंद्रीय अर्थ मंत्रालयानेही या संपूर्ण प्रकरणाची गंभीरपणे दखल घेतली होती. एचडीएफसी बॅंकेने आपल्यावरील आरोपांची चौकशी करण्यासाठी लेखा परीक्षण क्षेत्रातील अग्रगण्य कंपनी 'डेलॉईट टच तोमात्सू इंडिया'ची नेमणूक केलीये. स्टिंग ऑपरेशनमध्ये करण्यात आलेल्या आरोपांची डेलॉईट कंपनीकडून चौकशी करण्यात येणार आहे. बॅंकेने घालून दिलेल्या मार्गदर्शक तत्त्वाचे किंवा आचारसंहितेचे उल्लंघन झाले आहे का, हे तपासण्यासाठी अमरचंद ऍंड मंगलदास ऍंड सुरेश ए श्रॉफ कंपनीची नेमणूक बॅंकेने केलीये. बॅंकेने शनिवारी काढलेल्या एका निवेदनात याबद्दल माहिती दिली. अंतर्गत पातळीवर बॅंक आपल्या कर्मचाऱयांची चौकशी करते आहे, याचीही माहिती निवेदनात देण्यात आलीये. दुसरीकडे ऍक्सिस बॅंकेने कथित गैरव्यवहारांचे आरोप करण्यात आलेल्या बॅंकेच्या १६ कर्मचाऱयांना मुख्य प्रशासकीय कार्यालयाशी संपर्क साधण्यास सांगितले आहे. बॅंक संबंधित कर्मचाऱयांची अंतर्गत चौकशी करते आहे. त्याचाच भाग म्हणून १६ कर्मचाऱयांना प्रशासकीय कार्यालयाशी संपर्क साधण्यास सांगण्यात आले आहे. आयसीआयसीआय बॅंकेने आपल्या १८ कर्मचाऱयांना या प्रकरणी निलंबित केले आहे. बॅंकेने नेमलेल्या चौकशी समितीचा अहवाल दोन आठवड्यात मिळणार असल्याची माहिती देण्यात आली आहे.
Cobrapost Undercover Operation: HDFC Bank to conduct forensic audit
HDFC Bank today said it has appointed accounting and audit firm Deloitte Touche Tohmatsu India to carry out an independent forensic inquiry into allegations of some of its officials facilitating money laundering activities.
The bank has also appointed Amarchand & Mangaldas & Suresh A Shroff & Co to examine the breaches, if any, of the bank's Code of Conduct & Ethical Standards, by any bank officials, HDFC Bank said in a statement.
"The bank is committed to the highest standards of compliance, corporate governance and ethics, and has in place systems and procedures to ensure that its business is conducted in compliance with laws and regulations," it said.
The statement further said internal departmental enquiry is underway to verify the truth or untruth or correctness, as the case may be, in the reported tapings of bank officials.
This process has been initiated without prejudice to the authentication of the video recordings or electronic data, it added.
Country's three largest private banks – ICICI Bank, HDFC Bank and Axis Bank – were accused of indulging in money laundering both within and outside, with an online portal Cobrapost claiming that a sting operation conducted by it has revealed a money laundering scam.
Earlier this week, the portal Cobrapost had played the contents of a purported video recording of officials of private banks including HDFC Bank, allegedly agreeing to
receive unverified sums of cash and put them in their investment schemes and benami accounts in violation of anti-money laundering laws.
The footage taken in 'Operation Red Spider', purportedly shows a number of senior executives of the three banks verbally agreeing to take huge amounts of cash from the undercover reporter and putting them into a variety of long-term investment plans so that the black money ultimately is converted into white.
However, neither any account was opened nor any cash deposited for the purpose in these banks.
ICICI Bank
ICICI Bank, Case 19: A. Vyas, Branch Manager; A. Singhania, Key Relationship Manager; K.S Bindra, Accounts Manager, Jaipur, Rajasthan
Mar 13, 2013
The advice here is: Get a DD from some cooperative bank or route the cash through an account and there will be no problem Posing as a family friend of a noted politician, the Cobrapost reporter is directed to A. Singhania who is working as Relationship Manager with this branch of...
ICICI Bank, Case 18: Ganpathi R., Branch Manager, Hyderabad, Andhra Pradesh
Mar 13, 2013
"NRI account mein poora amount dump kar dena (Dump the whole amount in the NRI account)" Our reporter tells Ganpathi R. that the money is in cash and belongs to a politician who wants to invest it discreetly. Ganpathi tells his visitor to open an NRI account with the bank: "NRI...
ICICI Bank, Case 17: S.Walia, Branch Manager, Chandigarh
Mar 13, 2013
"Aapko tension lene ki zaroorat nahin hai (You need not take any tension)" Walia politely brings the Cobrapost reporter to his cabin downstairs where he advises him to opt for an insurance plan, GSIP, with guaranteed returns: "Saara cheque se aayega…saara tax-free hoga (All the return will come by cheque and...
ICICI Bank, Case 16: J. Dwivedi, Investment Manager; N. Ghosh, Officer, Faridabad, Haryana
Mar 13, 2013
"Kuch bhi comfortable hai … sab kuch comfortable hai (Anything is comfortable… everything is comfortable)." The moment the Cobrapost journalist announces that he is there to invest a large amount of money, he is taken to Investment Manager J. Dwivedi at this Faridabad branch of ICICI Bank. Within a few seconds,...
ICICI Bank, Case 15: A. Dubey, Assistant Manager, West Delhi
Mar 13, 2013
Showing black money as the proceeds from the sale of property is Dubey's preferred method for making it legitimate: "Profile hum log dikha denge ki ye hai property holder (We will show in the profile that he is a property holder)" Posing as a frontman for a politician, the Cobrapost journalist...
ICICI Bank, Case 14: A. Pathak, ICICI Lombard, Mumbai, Maharashtra
Mar 13, 2013
Advising our reporter to go to HDFC Bank, this ICICI insurance advisor says the way to make black money white is to get DDs made from a cooperative bank and then invest Oddly enough, at this ICICI Lombard branch somewhere in Mumbai (the general insurance arm of ICICI Bank), bank official...
ICICI Bank, Case 13: R. Ranjan, Associate Key Relationship Manager; A. Kumar, Deputy Branch Manager, South Delhi
Mar 13, 2013
"Mantriji's name will not come to light ever." – Ranjan In this branch of ICICI Bank somewhere in South Delhi, the Cobrapost journalist is taken to meet R. Ranjan who looks after investments.After exchanging pleasantries the reporter, posing as a relative of a politician, gets down to brass tacks. A known...
ICICI Bank, Case 12: L. M. Rao, Branch Manager; Ganesh, Investment Manager, Hyderabad, Andhra Pradesh
Mar 13, 2013
"Cash kab dega sir humko?…Kal subah aake hum collect kar sakte hain (When will you give us the cash, Sir … We can come and collect it the next morning)" – L. M. Rao At this branch of ICICI Bank in Hyderabad, the Cobrapost reporter, posing as a relative of a...
ICICI Bank, Case 11: R.Bhardwaj, Branch Manager; H. Chandra, Branch Sales Manager, Faridabad, Haryana
Mar 13, 2013
"Black ko white karne ka yehi sabse best tarika hai (This is the best way to turn black money into white)" Here, H. Chandra and R. Bhardwaj are welcoming and resourceful. On hearing the story about the politician, Bhardwaj suggests: Open an account and deposit the cash. There is no problem...
ICICI Bank, Case 10: A.S. Kumarakrishnan, Branch Sales Manager, Chennai, Tamil Nadu
Mar 13, 2013
"Ismein cash daalna… uske baad sab kuchh wahan se main lena hai (Put in the cash in it after which I would take all from there)" The Cobrapost reporter goes through the same ritual at this branch somewhere in Chennai. After meeting various bank officials, he is Branch Sales Manager A.S....
ICICI Bank, Case 9: R. Sharma, Branch Manager, Faridabad, Haryana
Mar 13, 2013
"We can discuss and figure something out" It was the inauguration day at this branch of ICICI Bank somewhere in Faridabad. Amid the festive mood our reporter first meets Mohit and tells him why he is there. Sometime later Mohit introduces him to Ratan, who works as investment advisor with the...
ICICI Bank, Case 8: K. R. Rao, Key Relationship Manager, ICICI Prudential, Hyderabad, Andhra Pradesh
Mar 13, 2013
For this banker, it helps when a client speaks openly about black money. Says K.R. Rao, "Whenever you are hiding something dono ko hi mushkil ho jayega (it will be difficult for both)" Branch Relationship Manager K.R.Rao in Hyderabad understands the needs of high-value clients and is very co-operative. When told...
ICICI Bank, Case 7: Deepanshu, Branch Manager; H. Maheshwari, Assitant Manager, Aligarh, Uttar Pradesh
Mar 13, 2013
"We will make some jugaad for you" At this ICICI Bank branch in Aligarh, the Cobrapost reporter meets a busy H. Maheshwari who takes him to the Branch Manager, Deepanshu. Since Deepanshu joined the branch quite recently, it is Maheshwari who does most of the talking. What is the source of...
ICICI Bank, Case 6: J. Suneja, Cluster Head; Neeraj, Relationship Banking/Privilege Banking, Central Delhi
Mar 13, 2013
The complicity permeates all levels, with senior managers as willing as junior staff to turn black into white because it is a common practice for them: "Sir, sachi baat ye hai aap bol rahe hain. Ninenty-nine per cent log karte hain wo bolte nahin hain (Sir, the truth is that...
ICICI Bank, Case 5: S. A. Ahuja, Senior Financial Service Manager; G. Raikar, Manager, Bangalore, Karnataka
Mar 13, 2013
Here, the suggested route for laundering black money is to show the fictitious politician as an NRI Posing as a businessman who wants to move to Bangalore, the Cobrapost journalist walks into this branch of ICICI Bank somewhere in Bangalore where the receptionist directs him to Senior Financial Service Manager S....
ICICI Bank, Case 4: N. Kumar, Business Manager; Aastha, Deputy Branch Manager, Noida, Uttar Pradesh
Mar 13, 2013
A stream of reassurances from Kumar and Aastha on how to turn black money into white The Cobrapost journalist strolls into this Noida branch of ICICI Bank in Uttar Pradesh and recites his request to Business Manager N. Kumar: a well-known minister wants to invest a 'handsome amount' of black...
ICICI Bank, Case 3: Gayathri, Branch Manager; C. Sridhar, Sr. Customer Service Associate (Operations), Bangalore, Karnataka
Mar 13, 2013
Gayathri and Sridhar understand instantly that black money has to be turned into white because they deal with so many such customers The guard at this branch of ICICI Bank somewhere in Bangalore directs the Cobrapost reporter to Branch Manager Gayathri. The Cobrapost reporter gives her the same spiel. Initially,...
ICICI Bank, Case 2: R. Gupta, Branch Manager, ICICI Prudential, Agra
Mar 13, 2013
Why it is not good to invest with banks: "Saara paisa aap doh number mein nahin laga payenge (You will not be able to invest all in No. 2)" ICICI Prudential is a sister arm of ICICI Bank. Here, once the pleasantries are over, the reporter tells Branch Manager R. Gupta...
ICICI Bank, Case 1: V. Srivastava, Privilege Banker, Central Delhi
Mar 13, 2013
"Kya ghumana hai kaise ghumana hai bata doonga main (What has to be manipulated and how I will tell you all)" "Returns main saare white mein kara deta hun (I will make all the returns white)" Walking into this Central Delhi branch of ICICI Bank in the national capital,...
ICICI Bank:True to its Motto, Khayal Aapka, ICICI Welcomes Tainted Money to Make It Clean
Mar 13, 2013
A countrywide undercover investigation by Cobrapost finds ICICI Bank committing gross violations of the Income Tax Act, FEMA, RBI regulations and the anti-Money Laundering Act. These activities render the vast assets it manages, the deposits it maintains, the profits it makes, and the spectacular growth it has registered, suspect. It was...
HDFC Bank, Case 20: N. Sharma, Manager,Jaipur, Rajasthan
Mar 13, 2013
Investing half a core of black money is no big deal: "Yeh toh bahut chhota amount hai, koi bada amount nahin hai (It is a very small amount, not a big one)." Visiting the this branch of HDFC in Jaipur, the Cobrapost reporter finds Branch Manager N. Sharma receptive to the...
HDFC Bank, Case 19: S. Yadav, Deputy Manager (Retail),West Delhi
Mar 13, 2013
Don't worry about your black money, it is safe investing with us, "Itna mat daro hum bank mein hain (Don't fear like this)."The reporter meets S. Yadav, who is working as deputy manager with this branch of HDFC Bank in West Delhi. Preliminaries over, Yadav is told upfront that a...
